상품권은 복지, 행사, 고객 응대 목적으로 실제로 사용될 수 있기 때문에 처음부터 문제로 보이지 않는 경우가 많습니다. 하지만 구매 목적이 모호하거나 특정 담당자에게 구매와 배포 권한이 집중되어 있으면 상품권은 현금처럼 빠르게 움직일 수 있습니다.
구매 이후의 흐름이 끊기는 지점이 문제입니다
실제로 누구에게 지급되었는지, 수령 확인이 남았는지, 남은 상품권이 어떻게 관리되는지 확인되지 않으면 상품권은 비용처럼 처리되지만 실제로는 현금화될 수 있는 자산이 됩니다. 구매 사유는 있는데 지급 대상 명단이 없거나 수령 서명이 부실하다면 점검이 필요합니다.
갖추는 반복되는 구매 흐름에서 이상 패턴을 먼저 확인합니다
특정 카드나 계좌에서 상품권 관련 지출이 반복되거나 평소와 다른 시간대와 금액대로 구매가 이어지는 경우 사람이 뒤늦게 정산자료를 확인하기 전에 먼저 점검할 수 있는 구조를 만드는 데 도움이 됩니다.
중요한 것은 상품권 사용 자체를 막는 것이 아니라 누구라도 임의로 구매하고 현금처럼 처리하기 어렵도록 절차를 설계하는 것입니다.