기업이 내부탐지 시스템을 검토할 때 가장 궁금해하는 부분은 *"무엇을 기준으로 이상거래를 찾아내는가"*입니다. 갖추는 은행, 카드사, 국세청 홈택스, 국민건강보험공단 등 외부 기관에서 발생한 실제 데이터를 기반으로 거래 흐름을 분석합니다.
흩어진 자료를 하나의 흐름으로 연결합니다
은행 거래내역에서는 자금이 어디로 이동했는지, 카드이용내역에서는 사용 시간과 반복 패턴을, 세금계산서는 실제 거래와 지급 흐름이 맞는지 확인하는 기준이 됩니다. 3만 건 이상의 국내외 자금사고 사례를 연구해 개발한 탐지룰을 기준으로 반복되는 소액 이체, 특정 시간대의 카드 사용, 증빙과 거래 흐름이 맞지 않는 경우처럼 사람이 놓치기 쉬운 패턴까지 함께 봅니다.
확인이 필요한 흐름을 선별해 보여주는 것이 핵심입니다
이상거래 의심 신호가 발견되면 카카오톡 알림으로 전달될 수 있고 주간·월간·연간 리포트를 통해 전체 흐름을 정리해 볼 수 있습니다. 담당자는 모든 거래를 하나씩 뒤지는 대신 시스템이 먼저 표시한 항목을 중심으로 확인하면 됩니다.
자금사고 예방은 결국 데이터를 어떻게 연결해서 보느냐에서 시작됩니다.