기업에서 발생하는 자금사고는 늘 큰 금액의 이체나 명확한 범죄 행위로 시작되지 않습니다. 처음에는 평소와 조금 다른 법인카드 사용, 반복되는 소액 이체, 증빙이 늦게 붙는 비용처럼 작은 흐름으로 나타나는 경우가 많습니다.
정상 업무의 모습을 하고 있기 때문에 발견하기 어렵습니다
급여, 거래처 대금, 접대비처럼 익숙한 항목 안에서 문제가 숨어 있을 수 있습니다. 확인 절차가 약하면 예외 처리가 관행이 되고 관행이 반복되면 사고를 키우는 구조가 됩니다. 자금사고를 예방하려면 장부상 숫자가 맞는지 보는 것만으로는 부족합니다. 실제 돈이 어디로, 언제, 누구를 통해 움직였는지를 함께 봐야 합니다.
갖추는 반복되는 이상 패턴을 먼저 선별해 보여줍니다
법인카드의 사적 사용, 상품권 구매 후 현금화 의심 거래, 가짜 거래처로 나가는 지급 흐름 등을 은행 거래내역, 카드 이용내역, 세금계산서 등 실제 거래 데이터를 기준으로 분석합니다. 사람이 모든 거래를 일일이 확인하기 어려운 상황에서 확인이 필요한 거래를 먼저 선별해 보여줍니다.
회사 돈의 흐름을 보이게 만드는 것, 그것이 갖추가 필요한 출발점입니다.