많은 대표들은 거래처 이름을 확인하면 안심합니다. 하지만 실제 자금사고는 거래처가 가짜여서 발생하는 경우보다 거래처는 정상인데 입금 계좌가 바뀌어 있는 경우가 더 많습니다. 회사 이름도 맞고 거래 내용도 맞는데 돈만 전혀 다른 계좌로 들어가는 것입니다. 자금은 거래처명이 아니라 계좌번호를 따라 움직입니다.
계좌 변경 요청은 반드시 별도로 확인해야 합니다
"회사 계좌가 변경되었습니다", "이번 건만 다른 계좌로 입금 부탁드립니다"라는 연락이 오면 기존 거래처라는 이유만으로 그대로 송금하는 경우가 있습니다. 실제 담당자의 이메일이 해킹되어 정상적인 대화 중간에 계좌만 바뀌는 사례도 있습니다. 회사 내부에서도 거래처 등록 권한이 한 사람에게 집중되어 있으면 비슷한 위험이 발생할 수 있습니다. 오랫동안 거래한 업체일수록 "설마 문제 있겠어"라는 생각 때문에 계좌를 다시 확인하지 않는 경우가 많습니다.
갖추는 계좌 흐름의 변화를 데이터로 먼저 잡아냅니다
갖추는 평소 사용하지 않던 계좌로 처음 송금되는 경우, 거래처는 같지만 계좌가 변경된 경우, 특정 계좌로 반복 지급이 발생하는 경우를 데이터 흐름으로 확인하여 먼저 점검해야 할 거래를 알려주는 내부탐지 시스템입니다. 계좌 변경 이력, 신규 등록 계좌, 반복되는 계좌 수정 요청을 꾸준히 관리해야 회사 자금을 안전하게 지킬 수 있습니다.