횡령은 거액의 자금을 한 번에 빼돌리는 것만을 의미하지 않습니다. 실제 기업에서는 작은 금액을 여러 번 나누거나 평소 업무처럼 보이는 거래를 반복하는 방식이 훨씬 더 자주 발생합니다. 그래서 초기 이상징후를 놓치면 같은 방식이 수개월, 길게는 수년 동안 이어질 수도 있습니다.
흔한 횡령은 평범한 거래처럼 보입니다
허위 거래처를 이용한 비용 지급, 특정 거래처로 반복되는 송금, 법인카드를 이용한 개인 용도 결제, 상품권 구매 후 현금화 등은 실제 기업에서 자주 발생하는 횡령 유형입니다. 개별 거래만 보면 정상처럼 보이지만, 반복되는 패턴을 분석하면 위험 신호를 확인할 수 있습니다.
관리 공백이 사고를 키웁니다
한 사람이 거래 등록과 승인, 정산까지 모두 처리하거나, 법인카드와 계좌 거래를 사후에만 확인하는 구조에서는 위험이 커질 수 있습니다. 거래량이 많은 기업일수록 사람이 모든 거래를 직접 확인하기 어려운 만큼, 데이터 기반의 관리가 더욱 중요합니다.
AI 기반 자금사고 통제시스템 '갖추'
AI 기반 자금사고 통제시스템 '갖추'는 법인카드와 법인계좌 거래를 AI가 분석해 제한업종 사용, 제한지역 사용, 기준금액 초과 결제, 반복 거래, 심야 및 공휴일 사용 등 다양한 이상 패턴을 자동으로 탐지합니다. 여러 거래를 연결해 분석하기 때문에 사람이 놓치기 쉬운 위험도 빠르게 발견할 수 있습니다.
반복되는 데이터가 위험을 알려줍니다
횡령 수법은 달라져도 반복되는 거래와 관리의 빈틈을 이용한다는 점은 변하지 않습니다. 갖추는 기업의 자금 흐름을 지속적으로 분석해 이상거래를 조기에 발견하고, 자금사고로 이어질 수 있는 위험을 미리 확인할 수 있도록 지원합니다.