회사에서는 식사비처럼 법인카드를 일상적으로 사용하는 경우가 많습니다. 음식점 결제는 워낙 흔하다 보니 카드 명세서에 식당 이름이 있어도 크게 신경 쓰지 않을 때가 많습니다.
하지만 한 직원이 몇 달 동안 특정 식당에서만 반복적으로 법인카드를 사용하고 있다면 한 번쯤 그 이유를 확인해볼 필요가 있습니다. 해당 식당이 가족이나 친척이 운영하는 곳이라 하더라도 그것만으로 부정사용이라고 단정할 수는 없습니다. 중요한 것은 거래가 실제 업무와 관련된 정상적인 지출인지 확인하는 것입니다.
개별 거래보다 전체 흐름을 봐야 합니다
한 건의 식사비는 대부분 정상적으로 보입니다. 하지만 여러 달의 거래를 모아보면 특정 가맹점에 지출이 집중되거나, 비슷한 금액이 반복되는 등 새로운 패턴이 나타날 수 있습니다.
그래서 법인카드 관리는 영수증 한 장을 확인하는 것을 넘어 누가, 어디에서, 얼마나 반복적으로 사용했는지 함께 살펴보는 것이 중요합니다.
데이터로 확인하는 자금 흐름
AI기반 자금사고 통제시스템 갖추는 카드별 사용내역과 지출 패턴을 분석하고, 기준금액이나 사용횟수를 초과한 거래 등을 탐지해 확인이 필요한 거래를 좁혀볼 수 있도록 돕습니다. 갖추 플러스에서는 주말·공휴일 및 심야시간대 사용도 확인할 수 있습니다.
중요한 것은 무조건 의심하는 것이 아니라, 정상적인 거래는 정상임을 확인하고 설명하기 어려운 반복 거래는 놓치지 않는 것입니다.
한 번의 결제는 평범해 보여도 반복되는 패턴은 다른 신호를 보여줄 수 있습니다. 갖추는 이러한 거래의 흐름을 데이터로 확인할 수 있도록 돕습니다.